El informe Global Financial and Economic Crime Outlook 2025, elaborado por la firma internacional Secretariat, acaba de revelar el desempeño de Chile en la lucha contra el crimen financiero a nivel global. El país se ubicó en el puesto 33 entre 177 naciones evaluadas, con un puntaje de 1.69 en el Secretariat Economic Crime Index (SECI), lo que lo posiciona dentro de la categoría de “Actores Vigilantes”.

El SECI mide los riesgos asociados a delitos financieros como el lavado de dinero, la corrupción y el crimen organizado, a partir de un enfoque integral que combina datos de índices globales reconocidos, como el Corruption Perception Index (CPI) y el Basel Anti-Money Laundering Index (AML). Con ese puntaje, Chile se encuentra en una posición intermedia: ha logrado avances en la implementación de regulaciones y políticas de cumplimiento, pero aún enfrenta desafíos en materia de aplicación efectiva de la ley y fortalecimiento de la transparencia financiera.

En el contexto latinoamericano, Chile superó a países como Costa Rica, Cuba y Argentina, que obtuvieron puntajes más bajos (y, por ende, peor desempeño), y quedó solo por detrás de Uruguay, que con un puntaje de 1.38 fue el único país de la región en ingresar al grupo de los diez mejores calificados a nivel global. No obstante, la inclusión de Chile en la categoría de “actor vigilante” también refleja la necesidad de seguir avanzando en la adopción de nuevas regulaciones y en el fortalecimiento de las políticas contra el crimen financiero, especialmente en áreas críticas como el monitoreo de transacciones en tiempo real y la incorporación de tecnologías avanzadas.

El informe destaca que los países ubicados en esta categoría -como Chile- están comprometidos con la mejora de sus marcos regulatorios y con la cooperación internacional en la lucha contra el lavado de activos y la corrupción. Sin embargo, también enfrentan dificultades para implementar estas medidas de manera efectiva y sin brechas.

Asimismo, el informe concluye que Chile, al igual que otras economías de la región, deberá prepararse para enfrentar diversas amenazas emergentes, como el uso indebido de la inteligencia artificial y las vulnerabilidades asociadas a los activos virtuales, para continuar avanzando en la prevención del crimen económico. A medida que el panorama global de los delitos financieros se vuelve más complejo, se hace indispensable mantener un enfoque proactivo que combine buena gobernanza, innovación tecnológica y cooperación internacional.

En síntesis, aunque Chile ha logrado avances importantes y obtuvo la segunda posición de América Latina, el Global Financial and Economic Crime Outlook 2025 advierte sobre la necesidad de reforzar su infraestructura regulatoria y sus mecanismos de cumplimiento para reducir los riesgos financieros de cara al futuro.