Un estudio de Nasdaq reveló además que el lavado de dinero finació aproximadamente US$ 346.700 millones en trata de personas y US$ 782.900 millones en tráfico de drogas, así como US$11.500 millones en financiamiento de terrorismo.
Un informe elaborado por Nasdaq Verafin estima que en 2023 fluyeron US$ 3,1 billones en fondos ilícitos a través del sistema financiero mundial. El lavado de dinero representó billones de dólares para financiar «una variedad de delitos destructivos, incluidos unos US$ 346.700 millones en trata de personas y US$ 782.900 millones en tráfico de drogas, así como US$ 11.500 millones en financiamiento de terrorismo», sostiene el documento.
Advierte además que en 2023, las estafas y los esquemas de fraude bancario totalizaron US$ 485.600 millones en pérdidas proyectadas a nivel mundial.
Delitos Financieros que más preocupan
La CEO de Nasdaq, Adena Friedman, advirtió que aunque «las instituciones financieras están respondiendo a la presión para prevenir fraudes, no pueden hacerlo solas. Ninguna empresa, industria, tecnología o gobierno va a resolver el problema complejo del crimen financiero por sí solo. Todos tenemos la responsabilidad, hacia nosotros mismos y hacia el mundo, de ser parte de la solución».
El problema, señala el informe, es que «el ritmo de la innovación que genera nuevas amenazas y la creciente complejidad de los delitos financieros y los marcos regulatorios globales están creando un entorno cada vez más desafiante para las instituciones financieras».
Según las empresas consultadas por Nasdaq, «una mejor regulación beneficiaría a sus organizaciones al priorizar antecedentes específicas de tipología, fomentar el intercambio de información y apoyar la innovación». Destacan la importancia de las asociaciones público-privadas, así como «el intercambio de información entre bancos para adelantarse a las amenazas de delitos financieros».
La tecnología irrumpe también como un desafío clave. «La mayoría de los encuestados confía en nuevas soluciones, inteligencia artificial, datos y análisis, para mejorar sus esfuerzos de prevención», precisa.
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